Seorang peguam yang kehilangan RM155,000 akibat ditipu dalam tempoh 10 hari kini mempersoalkan bagaimana wang boleh dipindahkan dengan mudah ke dalam akaun yang telah ditanda sebagai mencurigakan. Lebih memburukkan keadaan, Bank Negara Malaysia (BNM) didakwa bersikap mengelak apabila jawapan diminta, dengan alasan kerahsiaan.
Kronologi kejadian
Mangsa yang dikenali sebagai TD berkata penderitaannya bermula pada 11 Disember 2024 apabila ditawarkan kerja sambilan dengan sebuah syarikat yang kononnya melakukan tempahan hotel dalam talian dan menulis ulasan. Dia diminta membayar 'yuran kecil' untuk menyertai syarikat itu, dengan janji ia akan dikembalikan bersama komisen. Namun, syarikat itu kemudian mula meminta bayaran yang lebih besar dan kerap, sambil mengarahkannya menyelesaikan lebih banyak tugasan sebelum wangnya dapat dipulangkan.
Pada satu ketika, penipu memberitahu TD bahawa kelulusan BNM diperlukan sebelum wangnya dapat dikembalikan. Ketika itulah dia menyedari dirinya telah ditipu dan membuat laporan polis pada 21 Disember 2024.
Penemuan mengejutkan
TD kemudian mendapati akaun bank yang dia pindahkan wang telah ditanda oleh Semakmule sebanyak 'enam hingga lapan kali'. Semakmule adalah portal di mana orang ramai boleh menyemak nombor akaun bank, nombor telefon dan nama syarikat untuk melihat sama ada ia dikaitkan dengan penipuan kewangan.
Dia kemudian membangkitkan perkara itu dengan bank dan bank pusat, mempersoalkan mengapa mereka tidak menghentikan pemindahan wang ke akaun yang telah ditanda dalam Semakmule. 'Mereka terus bercakap tentang fakta bahawa saya mengizinkan pemindahan, tetapi itu bukan soalan saya,' katanya kepada FMT. 'Soalan saya ialah mengapa akaun dengan pelbagai amaran Semakmule masih dibenarkan menerima wang, dan mengapa sistem bank tidak mengesan corak mencurigakan itu.'
Tindak balas BNM
TD menambah bahawa BNM juga tidak menjelaskan mengapa akaun tersebut kekal aktif atau mengapa tanda amaran tidak mencetuskan tindakan awal. BNM hanya berulang kali menyebut kerahsiaan sebagai alasan untuk tidak mendedahkan maklumat. Dia juga mendakwa beberapa e-mel susulannya kepada gabenor telah dipadam tanpa dibaca, walaupun bank pusat kemudian berkata ini mungkin disebabkan masalah IT.
Menjawab soalan FMT, bank pusat berkata penyenaraian Semakmule tidak dengan sendirinya membuktikan kesalahan atau secara automatik mengakibatkan sekatan akaun. Ia berkata platform Semakmule diuruskan oleh polis dan berfungsi sebagai alat kesedaran dan pencegahan awam. 'Bank dijangka bertindak berdasarkan pemeriksaan mereka sendiri, maklumat yang disahkan dan undang-undang,' kata BNM.
Bagaimanapun, bank pusat tidak menyatakan sama ada bank yang terlibat telah bertindak dengan betul dalam kes ini, atau sama ada amaran berulang dan corak pemindahan luar biasa sepatutnya mencetuskan tindakan lebih awal.
