WASHINGTON: Warga bukan warganegara di Amerika Syarikat akan menghadapi pengawasan yang lebih ketat terhadap aktiviti perbankan mereka berikutan perintah eksekutif yang dikeluarkan oleh Presiden Donald Trump pada hari Selasa. Namun, arahan tersebut kurang meluas berbanding cadangan sebelumnya yang dikemukakan oleh Jabatan Perbendaharaan yang memerlukan bank mengumpul maklumat kewarganegaraan pelanggan.
Latar Belakang Dasar Trump
Pentadbiran Trump telah mencadangkan beberapa dasar yang mengejutkan bank, termasuk idea yang dikemukakan awal tahun ini untuk mengumpul data kewarganegaraan. Pada bulan Januari, Trump juga mengejutkan industri dengan menyeru penyedia kad kredit untuk menetapkan had kadar faedah dalam usaha menangani kos sara hidup, dan beliau telah menyasarkan bank-bank Wall Street kerana didakwa mendiskriminasi golongan konservatif, satu dakwaan yang dinafikan oleh mereka.
Perintah Eksekutif Terkini
Perintah terbaru yang dikeluarkan pada hari Selasa, bagaimanapun, tidak menuntut pengumpulan data kewarganegaraan. Sebaliknya, ia mengarahkan Setiausaha Perbendaharaan untuk mengeluarkan nasihat kepada bank bagi mengenal pasti tanda merah yang berkaitan dengan pengelakan cukai gaji, penyembunyian pemilikan akaun sebenar, pembayaran gaji di luar buku, pemerdagangan buruh, dan penggunaan nombor pengenalan pembayar cukai individu untuk membuka akaun atau mendapatkan kredit tanpa kehadiran undang-undang yang disahkan di AS.
Reaksi Industri Perbankan
Cadangan ini dilihat sebagai contoh pentadbiran mendengar industri, kata seorang eksekutif di sebuah bank besar yang meminta nama tidak didedahkan, sambil menambah bahawa ia menunjukkan pentadbiran terbuka kepada perubahan. Eksekutif kanan industri sebelum ini memberi amaran bahawa memerlukan bank mengumpul data mengenai status kewarganegaraan atau imigresen pelanggan mereka akan menjadi mahal dan mengganggu.
“Jelas sekali, pentadbiran mahukan kawalan yang lebih ketat terhadap imigresen, tetapi pengawal selia bank sentiasa mahu sebanyak mungkin transaksi kewangan melalui sistem kewangan tradisional,” kata Ed Mills, penganalisis dasar Washington dengan Raymond James. “Ini akan mengeluarkan ramai individu daripada sistem kewangan, yang juga boleh mewujudkan risiko keselamatan negara,” tambahnya.
Beban Operasi Bank
Bank menganggap bahawa menyemak status imigresen dan kewarganegaraan semua pelanggan sedia ada akan menjadi sangat membebankan dan hampir mustahil, lapor Reuters bulan lalu. Kumpulan perdagangan telah menjelaskan bahawa perintah sedemikian boleh menyebabkan berjuta-juta pelanggan dinyahbank dan mengurangkan akses kewangan kepada rakyat Amerika.
Tanda Merah yang Dikenal Pasti
Antara contoh tanda merah yang disebut dalam perintah terbaru adalah akaun atas nama syarikat shell dan penggunaan platform khusus untuk menyembunyikan pembayaran gaji, serta pengeluaran tunai berulang. Penggunaan Nombor Pengenalan Pembayar Cukai Individu (ITIN) juga harus ditandakan apabila tidak disertai dengan nombor Keselamatan Sosial atau visa kerja.
Rumah Putih juga mengatakan Perbendaharaan dan pengawal selia harus mencadangkan pindaan kepada Akta Kerahsiaan Bank untuk memudahkan mendapatkan maklumat tentang pelanggan, dengan mengetengahkan dokumen yang dikeluarkan oleh konsulat asing sebagai berisiko.
