BNM Perkukuh Intermediasi Berasaskan Nilai dalam Kewangan Islam Tahun Ini
Bank Negara Malaysia (BNM) sedang memberi tumpuan kepada pengukuhan kapasiti intermediasi berasaskan nilai (VBI) dalam sistem kewangan Islam sepanjang tahun ini, termasuk agenda kelestarian dan iklim yang semakin penting. Bank pusat itu juga menekankan usaha untuk memupuk persekitaran yang kondusif bagi inovasi yang memberi impak, serta memacu potensi ekonomi melalui ekonomi halal dan peluang global.
Komitmen terhadap Evolusi Progresif Ekosistem Kewangan Islam
"Dibimbing oleh pengurusan strategik dan kerjasama, BNM kekal berkomitmen untuk memajukan ekosistem kewangan Islam Malaysia, bagi memastikan evolusi progresifnya memberikan manfaat berkekalan untuk semua," menurut kenyataan dalam Laporan Tahunan 2025 yang dikeluarkan hari ini. Kerja bank pusat itu berpusat pada tiga teras strategik utama pada tahun 2025, iaitu memajukan inovasi berasaskan nilai, mengukuhkan ekosistem kewangan Islam, dan mengekalkan kedudukan Malaysia sebagai peneraju global dalam bidang ini.
Di bawah Teras 1, BNM menjelaskan bahawa kewangan Islam dibina atas objektif (maqasid) Syariah dan objektif ini berdasarkan nilai seperti keadilan, pengagihan kekayaan yang saksama, serta tanggungjawab bersama. Oleh itu, VBI mengamalkan nilai-nilai ini dalam praktik sebenar. Bagi institusi kewangan Islam (IFI), ini bermakna beroperasi dan mencipta impak positif serta berkekalan, bukannya hanya memberi tumpuan kepada keuntungan semata-mata.
Pencapaian dan Inisiatif Inovasi yang Bermakna
Pada tahun 2024, IFI mengantara RM148.6 bilion ke dalam aktiviti yang selari dengan VBI, termasuk untuk Perusahaan Kecil dan Sederhana (PKS) serta pembiayaan hijau, serta aktiviti kewangan sosial. Ini menunjukkan bagaimana VBI meletakkan rakyat dan ekonomi sebenar di pusat intermediasi kewangan. Dalam membina impak yang lebih kukuh, BNM memperkenalkan inisiatif untuk memupuk inovasi bermakna yang menyokong keutamaan nasional.
Antara inovasi utama yang dilaksanakan termasuk:
- Penghijauan perniagaan halal yang memperkasakan PKS halal untuk mengamalkan amalan mampan (geran RM15 bilion)
- Dana perkongsian risiko i-CITA untuk meningkatkan penggunaan instrumen perkongsian risiko oleh bank Islam (pembiayaan RM100 juta)
- Perlindungan iTEKAD untuk meningkatkan ketahanan kewangan bagi usahawan mikro (geran RM5 juta)
Pendekatan Holistik dan Kepimpinan Global
Di bawah Teras 2, BNM mengamalkan pendekatan seluruh ekosistem untuk menyokong pertumbuhan progresif dan inklusif, termasuk menyediakan persekitaran kawal selia yang kondusif, memperdalam pasaran kewangan Islam, dan memastikan kepastian Syariah dalam amalan kewangan Islam. Bank pusat itu juga meneruskan usaha untuk mempersiapkan ekosistem Syariah untuk masa depan melalui penyelidikan, pembangunan bakat, serta pemahaman awam tentang kewangan Islam.
Selain itu, di bawah Teras 3, BNM meneruskan usaha untuk menempatkan Malaysia sebagai pemimpin pemikiran global dalam kewangan Islam. "Keutamaan kami untuk 2025 termasuk mengukuhkan hubungan perniagaan, mempromosikan pengiktirafan Syariah bersama, mempercepatkan inovasi, dan membina keupayaan global. Melalui usaha ini, Malaysia bertujuan membina ekosistem kewangan Islam global yang lebih bersambung dan progresif," tambah laporan tersebut.
Pertumbuhan dan Peranan yang Mendalam
Bank pusat itu menyatakan bahawa sepanjang tahun 2025, kewangan Islam memperdalam peranannya dalam melayani rakyat Malaysia dengan pembiayaan Islam meningkat kepada 48 peratus daripada jumlah pembiayaan, manakala penyertaan takaful mencapai 24.5 peratus. Pertumbuhan ini mencerminkan bagaimana kewangan Islam terus memenuhi keperluan pembiayaan dan perlindungan yang berubah bagi isi rumah dan PKS. Usaha berterusan ini menunjukkan komitmen BNM dalam memastikan sistem kewangan Islam negara bukan sahaja berkembang, tetapi juga memberi manfaat yang signifikan kepada ekonomi dan masyarakat secara keseluruhan.
