Capital One Financial mengemukakan hujah balas terhadap saman Trump Organization dalam pemfailan mahkamah di Miami pada Jumaat, menegaskan bahawa penutupan akaun keluarga Trump didorong oleh keperluan pematuhan anti-pengubahan wang haram (AML), bukan sentimen politik.
Ini adalah kali pertama sebuah bank secara rasmi mengaitkan kebimbangan pengubahan wang haram dengan perniagaan keluarga Presiden Donald Trump, menurut dokumen mahkamah yang difailkan. Namun, Capital One tidak pernah menuduh Trump Organization melakukan pengubahan wang haram secara langsung; sebaliknya, ia berhujah bahawa penutupan itu adalah hasil semakan teliti oleh pasukan AML.
Trump Organization dan Eric Trump, anak presiden, memfailkan saman pada Mac 2025 di mahkamah persekutuan Florida. Mereka mendakwa akaun-akaun itu ditutup kerana kepercayaan "woke" Capital One dan keinginan untuk mengambil kesempatan daripada suasana politik selepas rusuhan 6 Januari 2021 di Capitol AS. Pertikaian ini berpunca daripada keputusan Capital One untuk menamatkan hubungan perbankan dengan perniagaan Trump.
Capital One memberikan notis untuk menutup lebih daripada 300 akaun bank yang bergabung dengan Trump Organization pada Mac 2021. Tindakan ini merupakan antara langkah yang kini dicabar oleh Trump Organization dalam saman sivil di mahkamah persekutuan.
Hujah Capital One
Dalam pemfailan Jumaat, Capital One berkata dakwaan plaintif bahawa penutupan adalah atas alasan politik adalah "sesat" dan "berdasarkan petikan terpilih yang tidak disokong oleh konteks penuh" dokumen yang dikemukakan kepada mahkamah. Firma itu menegaskan bahawa keputusannya bukanlah tindakan diskriminasi, sebaliknya langkah pematuhan terhadap garis panduan perbankan.
"Dokumen dan dakwaan plaintif sendiri menjelaskan bahawa Capital One menutup akaun plaintif atas sebab anti-pengubahan wang haram (AML). Penutupan itu adalah hasil analisis berbulan-bulan dan semakan teliti oleh pasukan AML Capital One mengikut dasar bank dan panduan kawal selia," menurut dokumen itu.
Capital One juga menyatakan bahawa corak transaksi yang dikenal pasti oleh pihaknya adalah antara jenis aktiviti yang ditandakan oleh panduan perbankan persekutuan. Ini mengukuhkan pendirian bahawa penutupan akaun adalah keputusan berdasarkan risiko kewangan, bukan politik.
Proses mahkamah
Mahkamah persekutuan di Miami sebelum ini telah menolak dua aduan dalam kes Capital One, tetapi memberi peluang kepada plaintif untuk mengemukakan aduan pindaan setiap kali. Versi terbaharu, difailkan pada Julai, menurut Capital One, "mengalami kecacatan asas yang sama seperti dua pernyataan tuntutan sebelum ini." Ini menunjukkan bahawa hujah plaintif tidak kukuh.
Setakat ini, Trump Organization dan Capital One tidak memberi respons segera terhadap permintaan untuk komen di luar pemfailan mahkamah. Kes ini masih dalam peringkat litigasi dan dijangka akan berterusan.
Tekanan politik terhadap bank
Sejak permulaan penggal kedua Trump, pentadbirannya telah memberi tekanan kepada beberapa bank besar, menggemakan aduan konservatif bahawa institusi kewangan sengaja menyasarkan golongan politik kanan. Trump menandatangani perintah eksekutif pada Ogos 2025 yang melarang amalan debanking diskriminatif, iaitu menafikan perkhidmatan perbankan atas alasan agama atau politik.
Pada Januari, Trump memfailkan saman terhadap JPMorgan Chase atas alasan yang sama. Tindakan ini menunjukkan persekitaran dasar yang sukar untuk bank-bank Wall Street, yang kini berdepan penelitian politik terhadap keputusan mereka mengenai siapakah yang layak mendapatkan perkhidmatan kewangan.
Sejarah konflik Trump dengan bank
Pada 2019, semasa penggal pertamanya, Trump menyaman Capital One dan Deutsche Bank bagi menghalang mereka daripada berkongsi rekod kewangan dengan Kongres sebagai sebahagian daripada siasatan yang diketuai oleh penggubal undang-undang Demokrat. Ketika itu, beliau cuba menghalang pendedahan maklumat kewangan perniagaannya kepada jawatankuasa Kongres.
Profesional anti-pengubahan wang haram di Deutsche Bank dilaporkan menandakan satu set transaksi, tetapi pihak eksekutif mengabaikannya. Deutsche Bank menafikan laporan tersebut pada masa itu. Insiden ini menjadi asas kepada kritikan terhadap pengendalian bank dalam isu pengubahan wang haram.
Kes baharu ini menambah senarai pertikaian antara Trump dengan institusi kewangan. Keputusan mahkamah akan menentukan sama ada bank boleh menutup akaun berdasarkan penilaian risiko tanpa didakwa diskriminasi politik.
