Wibmo, syarikat penyelesaian keselamatan pembayaran di bawah PayU, melancarkan Wibmo Agentic Risk Intelligence Assistant (ARIA) pada acara 'Securing Digital Payments: Innovation, Intelligence & Trust' di Pusat Konvensyen Jio World, Mumbai. ARIA adalah platform berkuasa AI yang direka untuk mengubah operasi jenayah kewangan di institusi kewangan.
ARIA Bantu Pasukan Risiko dengan AI dan Kawalan Manusia
ARIA menyokong pasukan risiko di bank dan Penyedia Perkhidmatan Pembayaran (PSP) dengan menggabungkan analisis dipacu AI dengan pembuatan keputusan manusia dan akauntabiliti. Ini amat relevan memandangkan cabaran penipuan pembayaran digital semakin kompleks. Dengan pertumbuhan ekosistem pembayaran yang berterusan, institusi kewangan memberi tumpuan kepada meningkatkan kecekapan risiko operasi sambil mengekalkan tadbir urus dan pengawasan yang kukuh.
Pemodelan awal menunjukkan ARIA mencapai pengurangan lebih 70% dalam masa siasatan melalui ejen yang bertindak dalam masa nyata, membolehkan pasukan memproses lebih banyak kes setiap FTE setiap hari. ARIA menyasarkan ketepatan cadangan hampir 90%, direka untuk meningkatkan metrik kualiti merentas pasukan operasi risiko.
Perubahan Asas dalam Operasi Risiko
ARIA memperkenalkan ejen AI khusus yang menyokong pengagregatan data, analisis, dan cadangan draf, sementara mengekalkan kuasa pembuatan keputusan manusia dan kawalan tadbir urus pada setiap titik kritikal. Platform ini menggabungkan keupayaan merentas siasatan, sokongan keputusan, dan tindakan operasi.
ARIA mengumpul isyarat daripada transaksi, model risiko, sejarah pelanggan dan pedagang, transaksi terpaut, dan corak penipuan historis untuk mengautomasikan pengagregatan data yang biasanya memakan banyak masa penganalisis. Menggunakan model AI terkini, ARIA menjana keputusan yang dirujuk bukti, mengenal pasti corak baru muncul melalui penaakulan pelbagai isyarat, dan menyediakan cadangan yang telus dan boleh diaudit.
Kenyataan CEO Wibmo
Shailesh Paul, Ketua Pegawai Eksekutif Wibmo, berkata, "Memandangkan penipuan menjadi semakin canggih dan jangkaan kawal selia terus berkembang, pasukan operasi risiko mesti menguruskan kerumitan yang semakin meningkat dengan sumber yang terhad. ARIA direka untuk membantu institusi berskala secara bijak dengan menggabungkan kelajuan dan keupayaan analitikal AI dengan pertimbangan, pengawasan, dan akauntabiliti kepakaran manusia. Walaupun ejen AI membantu dengan analisis data dan cadangan, setiap keputusan kritikal terus kekal di bawah kawalan manusia."
Tidak seperti sistem AI autonomi sepenuhnya, ARIA dibina dengan seni bina tadbir urus pertama yang direka untuk institusi kewangan perusahaan. Setiap cadangan terus mengalir melalui mekanisme kelulusan sedia ada tanpa tindakan pengeluaran autonomi, sementara semua analisis disokong oleh rangkaian penaakulan yang telus dan jejak audit yang komprehensif.
Platform Bersatu untuk Fraud, AML, KYC dan Pertikaian
ARIA menggabungkan ejen khusus merentas fraud, AML, KYC, dan pertikaian dalam rangka kerja bersatu, bersama audit boleh ulang dan provenans operasi lengkap untuk setiap tindakan ejen. Platform ini juga membolehkan resolusi dipacu SOP, komunikasi pelanggan dan pedagang, pengurangan amaran palsu, dan mekanisme pertahanan proaktif terhadap anomali baru muncul.
Acara pelancaran itu menghimpunkan lebih 50 pemimpin kanan dari bank, fintech, rangkaian pembayaran, dan organisasi teknologi untuk membincangkan cabaran yang berkembang dalam keselamatan pembayaran digital dan masa depan pencegahan penipuan dipacu AI. Pembesar suara dari PayU, NPCI Bharat Billpay, Visa, Mastercard, Flipkart, CSB Bank, Jio Payment Solutions, dan Network International mengambil bahagian dalam perbincangan sekitar pengurusan risiko penipuan pemerolehan, teknologi pengesahan, dan pembuatan keputusan berasaskan risiko.
