Beberapa pengawal selia Amerika Syarikat pada Isnin mengumumkan denda ke atas anak syarikat Amerika bagi bank Switzerland UBS kerana gagal mematuhi undang-undang anti-pengubahan wang haram. Jabatan Perbendaharaan AS menerusi Rangkaian Penguatkuasaan Jenayah Kewangan (FinCEN) menyifatkan UBS sebagai "institusi kewangan berulang" selepas gagal memenuhi komitmen di bawah penyelesaian 2018 mengenai isu yang sama.
Denda Terbesar dalam Sejarah
FinCEN menyifatkan penalti sivil AS$125 juta yang diumumkan pada Isnin sebagai yang terbesar pernah dikenakan terhadap broker-dealer kerana melanggar Akta Kerahsiaan Bank. "Pelanggar berulang Akta Kerahsiaan Bank membahayakan integriti sistem kewangan kita, terutamanya mereka yang mendedahkannya kepada pelanggan dan aktiviti berisiko tinggi tanpa kawalan berkesan," kata Pengarah FinCEN, Andrea Gacki.
Agensi itu berkata UBS gagal memantau dengan secukupnya lebih 50,000 pindahan mata wang asing bernilai lebih AS$10 bilion. UBS juga mengabaikan usaha wajar yang mencukupi ke atas pelanggan berisiko tinggi yang mempunyai kaitan dengan Rusia dan Amerika Latin. Ini bermakna syarikat itu "gagal melaporkan tepat pada masanya beratus-ratus transaksi mencurigakan, sekali gus menghalang penguatkuasaan undang-undang daripada mendapatkan maklumat kritikal," kata FinCEN.
Perintah Persetujuan dan Audit Pihak Ketiga
Perintah persetujuan memerlukan UBS bekerjasama dengan pihak ketiga dalam audit "semakan semula" yang menangani kawasan keutamaan berisiko, seperti "kemungkinan pemerdagangan dadah" yang berkaitan dengan sempadan barat daya AS, serta Iran, Rusia dan Venezuela. Tindakan penguatkuasaan FinCEN berjalan selari dengan Suruhanjaya Dagangan Niaga Hadapan Komoditi, Suruhanjaya Sekuriti dan Bursa AS, serta Pihak Berkuasa Kawal Selia Industri Kewangan.
Respons UBS
Gergasi perbankan Switzerland itu menyifatkan penguatkuasaan tersebut sebagai penutup kepada "perkara legasi". "UBS telah bekerjasama sepenuhnya dengan pengawal selianya dan telah membuat pelaburan besar untuk memulihkan dan mengukuhkan program anti-pengubahan wang haram (AML) selaras dengan amalan industri terkemuka," kata jurucakap syarikat itu.
