Mahkamah Keadilan Kesatuan Eropah (EU) hari ini memutuskan bahawa penyenaraian dalam senarai sekatan Amerika Syarikat (AS) sahaja tidak mencukupi untuk menolak permohonan pembukaan akaun bank di EU.
Latar Belakang Kes
Pada tahun 2022, sebuah bank Slovenia yang dikenali sebagai Nova Kreditna Banka Maribor (kini diambil alih oleh Kumpulan OTP) enggan membuka akaun dengan ciri asas untuk seorang pengguna yang dikenali sebagai LH. Pengguna tersebut disenaraikan dalam senarai sekatan Pejabat Kawalan Aset Asing AS (OFAC), yang menguatkuasakan sekatan ekonomi dan perdagangan.
Menurut mahkamah, "Pengguna tersebut tidak disabitkan dengan kesalahan jenayah yang menyebabkan beliau dimasukkan ke dalam senarai OFAC dan tidak tertakluk kepada sekatan yang dikenakan oleh PBB, EU, atau Slovenia."
Hak Membuka Akaun
Mahkamah menegaskan bahawa mana-mana pemastautin sah EU boleh membuka dan menggunakan akaun bank asas, walaupun hak tersebut tertakluk kepada pematuhan peraturan anti-pengubahan wang haram dan anti-keganasan.
"Penyertaan dalam senarai OFAC atau mana-mana senarai sekatan lain oleh negara ketiga boleh dianggap sebagai faktor relevan semasa menentukan risiko pengubahan wang haram dan pembiayaan keganasan," kata mahkamah.
Bagaimanapun, "penyenaraian semata-mata nama pelanggan dalam senarai OFAC, atau dalam mana-mana senarai lain yang disediakan oleh negara ketiga, tidak secara automatik melarang bank daripada menjalin hubungan perniagaan dengan pelanggan tersebut," menurut kenyataan mahkamah.
Ketiadaan Komen
Perbendaharaan AS dan Kumpulan OTP tidak memberi respons segera terhadap permintaan untuk komen.
