Pihak berkuasa perumahan Singapura telah mengeluarkan arahan baharu kepada pemaju hartanah supaya menjalankan semakan pencegahan pengubahan wang haram secara dipertingkat hanya ke atas pembeli berisiko tinggi, manakala kebanyakan pembeli tidak memerlukan semakan tambahan seperti pengesahan sumber kekayaan dan sumber dana.
Arahan daripada Penguasa Pembangunan Semula Bandar
Penguasa Pembangunan Semula Bandar (URA) dalam pekeliling yang dikeluarkan pada Selasa menegaskan bahawa firma hartanah perlu mengambil pendekatan 'berkadar dengan risiko' dalam usaha wajar pelanggan. Langkah standard seperti pengesahan identiti dan saringan adalah memadai untuk kebanyakan pembeli, manakala semakan dipertingkat hanya diperlukan bagi pembeli yang dinilai mempunyai risiko tinggi untuk pengubahan wang haram, pembiayaan keganasan atau pembiayaan percambahan.
Arahan ini selaras dengan usaha lebih luas Singapura untuk melaksanakan peraturan anti-pengubahan wang haram secara berasaskan risiko. Pada bulan lalu, Penguasa Kewangan Singapura (MAS) memperkenalkan rangka kerja kawal selia yang disemak semula untuk pejabat keluarga tunggal yang menyelaraskan keperluan pelesenan sambil mengekalkan kewajipan anti-pengubahan wang haram.
Definisi Pembeli Berisiko Tinggi
Menurut pekeliling tersebut, pembeli berisiko tinggi termasuk orang yang terdedah secara politik (PEP) asing dan individu dari bidang kuasa yang ditandai oleh Pasukan Petugas Tindakan Kewangan (FATF) untuk langkah balas atau kawalan anti-pengubahan wang haram yang tidak mencukupi. Pekeliling itu juga mengingatkan pemaju supaya mengekalkan semakan yang dipertingkat secara berkadar dan mengelakkan permintaan dokumentasi yang tidak perlu atau tidak relevan.
Bagi pembelian hartanah tunggal pada harga yang mencerminkan norma pasaran, lebih sedikit semakan biasanya akan dijangkakan. Garis panduan pencegahan pengubahan wang haram untuk pemaju juga telah disemak semula dengan perundingan Persatuan Pemaju Hartanah Singapura (REDAS) untuk memberikan panduan yang lebih terperinci mengenai usaha wajar pelanggan.
Implikasi dan Konteks
Langkah ini adalah sebahagian daripada usaha berterusan Singapura untuk memerangi jenayah kewangan tanpa membebankan sektor hartanah yang sah. Dengan pendekatan berasaskan risiko, pihak berkuasa berharap dapat mengimbangi keperluan untuk mencegah pengubahan wang haram dengan kecekapan urus niaga hartanah. Pemaju kini dijangka melaksanakan prosedur yang lebih disasarkan, mengurangkan beban bagi pembeli biasa sambil mengekalkan pengawasan ketat ke atas transaksi yang mencurigakan.
