KAF Investment Bank Dikenakan Kompaun RM1.025 Juta Oleh BNM Atas Pelanggaran Arahan
Bank Negara Malaysia (BNM) telah mengenakan kompaun sebanyak RM1.025 juta terhadap KAF Investment Bank Bhd (KAF IB) berikutan kegagalan institusi kewangan itu mematuhi arahan yang ditetapkan di bawah Akta Perkhidmatan Kewangan (APK) 2013. Tindakan penguatkuasaan ini dilaksanakan pada 29 Januari 2026, dengan KAF IB telah membayar kompaun tersebut sebagai sebahagian daripada proses penyelesaian.
Punca Kompaun: Kegagalan Mematuhi Notis Dasar Pertukaran Asing
Menurut kenyataan rasmi BNM, kompaun dikenakan kerana KAF IB gagal meneliti kelulusan bertulis daripada bank pusat sebelum melaksanakan transaksi yang melibatkan aset mata wang asing. Transaksi ini dilakukan oleh individu pemastautin yang mempunyai Pinjaman Domestik dalam Ringgit (DRB) melebihi had yang dibenarkan, yang merupakan pelanggaran terhadap Notis Dasar Pertukaran Asing (FEP) BNM.
BNM menegaskan bahawa arahan tersebut mengkehendaki institusi kewangan menetapkan dan melaksanakan kawalan serta prosedur dalaman yang ketat untuk memastikan pematuhan penuh terhadap keperluan FEP. Kegagalan KAF IB dalam aspek ini telah dianggap sebagai pelanggaran undang-undang menurut seksyen 214(9) APK 2013, yang membawa kepada tindakan disiplin ini.
Faktor Pertimbangan dan Langkah Pemulihan
Dalam membuat keputusan untuk mengenakan kompaun, BNM mengambil kira pelbagai faktor penyebab dan pengurangan, termasuk:
- Ketiadaan kawalan dan prosedur yang mencukupi oleh KAF IB untuk memastikan pematuhan terhadap FEP.
- Rekod pematuhan terdahulu KAF IB yang turut dipertimbangkan dalam penilaian keseluruhan.
- Tingkah laku KAF IB selepas kesalahan dikesan, serta keberkesanan tindakan pemulihan yang diambil.
BNM menyatakan bahawa selepas kesalahan dikesan, KAF IB telah mengambil langkah pemulihan proaktif dengan mewujudkan dan melaksanakan dasar serta prosedur dalaman yang lebih kukuh. Langkah ini bertujuan untuk memastikan pematuhan terhadap keperluan FEP pada masa hadapan dan mencegah berulangnya insiden serupa.
Pendekatan Penguatkuasaan BNM dan Amaran kepada Institusi Kewangan
Tindakan penguatkuasaan ini adalah selaras dengan pendekatan dan proses yang digariskan dalam dokumen Pendekatan Penguatkuasaan BNM. Bank pusat itu menekankan bahawa semua institusi kewangan dan orang ramai mesti memastikan pematuhan sepenuhnya terhadap keperluan FEP apabila menjalankan transaksi pertukaran asing.
BNM juga mengingatkan institusi kewangan untuk memberikan panduan dan nasihat yang sesuai kepada pelanggan mereka mengenai keperluan ini, termasuk keperluan mendapatkan kelulusan bertulis daripada BNM jika berkenaan. Penekanan ini bertujuan untuk mengukuhkan sistem kawalan dalaman dan mengelakkan sebarang pelanggaran undang-undang kewangan di masa depan.
Insiden ini menonjolkan komitmen BNM dalam mengekalkan integriti dan kestabilan sistem kewangan negara melalui penguatkuasaan yang tegas dan berprinsip.
