Bank Negara Malaysia (BNM) telah mengenakan penalti berjumlah RM1.56 juta ke atas dua unit insurans Zurich kerana gagal mematuhi peraturan saringan sekatan kewangan. Zurich General Insurance Malaysia Bhd (ZGIMB) didenda RM1.04 juta, manakala Zurich General Takaful Malaysia Bhd (ZGTMB) dikenakan penalti RM520,000 bagi ketidakpatuhan yang dikesan pada 19 Januari.
Menurut kenyataan BNM hari ini, kedua-dua syarikat gagal mengemas kini pangkalan data sekatan mereka selepas penerbitan senarai tempatan sekatan baharu, dan tidak menyaring semua pelanggan dengan betul. Mereka juga gagal memeriksa dan mengesahkan sepenuhnya sama ada pelanggan yang ditanda adalah padanan sebenar.
Dalam satu kes, ZGIMB gagal membekukan dana dan melaporkan kepada pihak berkuasa dengan segera selepas mengenal pasti entiti yang berkaitan. “Pelanggaran ini disebabkan oleh kelemahan dalam sistem saringan sekatan dan SOP Zurich, serta kekurangan pengawasan dan kesedaran kakitangan,” kata BNM.
Zurich telah mengambil langkah pemulihan dengan meningkatkan SOP dan mengadakan latihan semula untuk kakitangan berkaitan bagi memastikan pematuhan terhadap keperluan TFS. Dalam menentukan penalti, BNM mempertimbangkan faktor seperti tahap keterukan pelanggaran, tahap kepatuhan, rekod lampau, dan tindakan pemulihan yang diambil. Penalti tersebut telah dibayar pada 26 Januari.
